Ужесточение контроля за наличкой
Финансовые учреждения усиливают надзор за операциями с наличными.
Центральный Банк России обнародовал перечень обстоятельств, при которых банковским организациям будет разрешено блокировать операции по снятию наличных средств. В частности, к таким ситуациям относятся:
- Нетипичное поведение клиента при проведении операции (нестандартное время совершения операции, непривычный размер снимаемой суммы или местоположение банкомата).
- Перевод средств на сумму, превышающую 200 000 рублей, через Систему быстрых платежей (СБП) с личного счета, открытого в другом банке.
- Заметное изменение интенсивности телефонных коммуникаций в период, предшествующий операции (минимум за 6 часов), а также увеличение числа входящих SMS-сообщений с неизвестных номеров.
- Запрос на снятие сделали нетипичным способом, например по QR-коду, когда обычно гражданин делал это с карты
Снятие денежных средств в течение суток после оформления кредитного договора или займа, либо после увеличения кредитного лимита на снятие наличных.
При срабатывании хотя бы одного из указанных «сигналов», банкомат ограничивает выдачу наличных суммой в 50 000 рублей в сутки на протяжении 48 часов. Получение оставшейся суммы возможно исключительно в отделении банка.
Услуги адвоката. Позвонить.
Куда жаловаться на нарушения. Подробности.
